Vorsorge-Optimierer. Das Gesamtbild statt Einzelprodukt.
2027 wird die Altersvorsorge zum Dschungel: Altersvorsorgedepot, Riester-Reform, bAV, Rürup. Der Vorsorge-Optimierer rechnet für Ihren Kunden alle Schichten, jede Förderung, Steuer und Krankenversicherung durch — und zeigt in Minuten die optimale Strategie. Belegbar, als Report in Ihrem Design.
Ab 2027 blickt kaum noch jemand durch.
Mit dem Altersvorsorgedepot, der Riester-Reform und einem Nebeneinander aus bAV, Rürup und privater Vorsorge wird die geförderte Altersvorsorge unübersichtlich — für Kunden und für viele Vermittler. Genau hier entscheidet sich, wer berät und wer nur noch über den Preis verglichen wird.
Das neue Depot
Zum 1. Januar 2027 bieten Neo-Broker dasselbe geförderte Produkt an — zu Kosten, die kein Makler über den Preis gewinnt.
Der Förder-Dschungel
Zulagen, Steuer, Arbeitgeberzuschuss, Schichten 1 bis 3 — kein Kunde überblickt, was für ihn wirklich optimal ist.
Der überforderte Kunde
Wer nichts versteht, entscheidet nichts — und vertagt. Jedes Jahr Aufschub kostet ihn bares Geld.
Situation rein. Optimale Strategie raus.
Der Vorsorge-Optimierer nimmt die Komplexität ab — Sie führen, die Software rechnet.
Beratung, die eine App nicht nachbaut.
Das Gesamtbild
Alle Schichten auf einen Blick statt Einzelprodukt-Verkauf. Sie beraten ganzheitlich — das, was die Plattform nicht kann.
Jeden Förder-Euro ausschöpfen
Zulagen, steuerliche Effekte, Arbeitgeberzuschuss — die Software zeigt, wo Förderung liegen bleibt.
Minuten statt Stunden
Keine Excel-Schlacht mehr. Die vollständige Analyse steht in einer Viertelstunde — im Kundentermin.
Belegbar statt Bauchgefühl
Ein druckbarer Report, den Ihr Kunde mitnimmt und versteht. Zahlen, nicht Meinung gegen die App.
Das Vorher-Nachher
Gleiches Ziel, einmal unverändert, einmal optimiert — oft ein Bruchteil der Sparrate. Das überzeugt sofort.
Im eigenen Look
Report und Auftritt auf Wunsch in Ihrem Branding — Sie liefern Premium-Beratung unter Ihrem Namen.
Ein echter Fall. Schwarz auf weiß.
Thomas Berger, 49, angestellt, 6.500 € brutto im Monat, verheiratet. Er kann monatlich 750 € netto für seine Altersvorsorge entbehren. Der Vorsorge-Optimierer rechnet den Betrag in Altersvorsorgedepot, Rürup, Betriebsrente, private Rentenversicherung und Fondsdepot durch, mit Förderung, Steuer und Krankenversicherung. Am besten schneidet kein einzelnes Produkt ab, sondern ein Mix aus 570 € Altersvorsorgedepot und 190 € Fondsdepot:
Beispielrechnung · dient der Veranschaulichung, keine Anlage- oder Steuerberatung
Während andere Excel zeigen, legen Sie den Beweis auf den Tisch.
Ein professioneller, individueller Report — klar, verständlich, mit einem eindeutigen Vorher-Nachher über alle Schichten. Dank Druckfunktion sofort als PDF für das Kundengespräch.
Ihr Kunde nimmt ihn mit nach Hause, zeigt ihn dem Partner — und Sie bleiben als der Berater in Erinnerung, der die Förderung wirklich ausgerechnet hat.
SMR Advisor als Demo anfragen →Testen Sie den Vorsorge-Optimierer.
Fordern Sie Ihren Demo-Zugang zum SMR Advisor an — und rechnen Sie Ihren ersten Fall in Minuten durch. Den Musterkunden Thomas Berger finden Sie direkt in Ihrer Liste.
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